2023年首席信用监督官《信用法律风险学》教学大纲

        信用法治新时代，信用法律风险无处不在，这已经是我们每一个人的共识。不论个人、企业、政府部门、社会组织、金融服务机构、法律服务机构、信用服务机构、认证服务机构、人力资源服务机构、教育培训机构、电子商务平台，还是其他社会参与者，逐渐意识到信用法律风险管理的重要性。

        一、课程编码：2A2310FXX（信用法治人才）

        二、课程学分：（略）

        三、课程类别： 信用法律服务（专业必选课）

        四、计划学时：（略）   ；其中讲课（略）；实训实习：（略）     

        五、适用专业人才：首席信用监督官、信用监督官、助理信用监督官、企业信用合规师、信用法律风险管理师、信用管理咨询师、企业信用管理师、信用评价与分析师、法律咨询师、律师、公司信用法务人员等。

        六、推荐教材：

        七、本课程的教学目的与任务：（略）

        八、课程的基本要求：（略）

        九、授课内容、教学方法及学时分配建议

         1 风险学概述， 建议学时：2

       【教学目的与要求】要求学生了解信用法律风险学作为一个相对独立的学科所具有的宏观架构、研究方法，以及研究对象，掌握信用法律风险学的性质、风险种类、风险来源、风险的影响。

       【教学重点与难点】（略）

       【授课方法】课堂讲授，可借助老师备课PPT课件演示

       【授课内容】

1 风险概述

    1.1 风险的概念

           1.1.1 对风险的基本认识

           1.1.2 风险的定义

           1.1.3 风险的特征

           1.1.4 风险的等级

    1.2 风险的种类

           1.2.1 外部风险

           1.2.2 内部风险

    1.3 风险的来源

    1.4 风险的影响

2 风险管理概述

2.1 风险管理的概念

    2.1.1 风险管理的定义

    2.1.2 风险管理的起源与发展

    2.1.3 风险管理的特征

    2.1.4 风险管理的标准

    2.1.5 风险管理的目标

    2.1.6 风险管理的作用

    2.1.7 风险管理的基本条件

    2.1.8 风险管理的基本流程

    2.1.9 风险管理与其他企业管理要素的关系

    2.1.10 个人及家庭风险的管理要求

    2.1.11 风险管理常用术语

2.2 风险管理体系

       2.2.1 风险管理体系的定义

       2.2.2 风险管理策略

       2.2.3 风险管理组织职能体系

       2.2.4 内部风险控制系统

       2.2.5 风险理财措施

       2.2.6 风险管理信息系统

       2.2.7 风险管理技术与方法

2.3 风险管理理论

    2.3.1 风险管理理论的产生和发展

    2.3.2 风险管理理论框架、标准和方法

    2.3.3 中国风险管理理论与现状

    2.3.4 风险管理理论与保险

    2.3.5 风险管理理论与投资

    2.3.6 风险管理理论与数学

    2.4.7 风险管理理论与财务

    2.5.8 风险管理理论与审计

2.4 风险管理分类

    2.4.1 主权信用风险

    2.4.2 地方政府信用风险

    2.4.3 企业信用风险

    2.4.4 电商信用风险

    2.4.5 商业银行信用风险

    2.4.6 保险公司信用风险

    2.4.7 个人信用风险 

    2.4.8 职业信用风险

    2.4.9 消费者信用风险

    2.4.10 网络信用风险

    2.5.11 数据信用风险

    2.5.12 营销信用风险

    2.5.13 报告信用风险

    2.5.14 公示信用风险

    2.5.15 承诺信用风险

2.5 企业风险管理内容

    2.5.1 企业风险管理基础

    2.5.2 企业风险的管理要求

    2.5.3 企业环境与风险准则

    2.5.4 企业风险评估

    2.5.5 企业风险应对

    2.5.6 企业风险监测评审与持续改进

    2.5.7 企业风险评估技术

    2.5.8 企业风险管理程序与方法

2.6 企业风险管理案件解读

    2.6.1 企业评级风险案件解读

    2.6.2 企业报告风险案件解读

    2.6.3 企业证书风险案件解读

    2.6.4 企业产品风险案件解读

    2.6.5 企业市场风险案件解读

    2.6.6 企业安全风险案件解读

    2.6.7 企业资金风险案件解读

    2.6.8 企业知产风险案件解读

    2.6.9 企业投资风险案件解读

    2.6.10 企业网络空间风险案件解读

    2.6.11 企业风险案件应对解读

    2.6.12 企业风险管理框架解读

3 企业信用法律风险概述

    3.1 企业信用法律风险的概念

    3.2 企业信用法律风险的特征

    3.3 企业信用法律风险管理的概念

    3.4 企业信用法律风险管理的原则

    3.5 企业信用法律风险管理的现状

    3.6 企业信用法律风险管理的过程

    3.7 企业信用法律风险管理信息化建设

4 企业信用法律风险清单

     4.1 企业信用信息公示法律风险清单

            4.1.1 企业年报提交不及时、不准确

            4.1.2 企业公示信息不完整、不及时

            4.1.3 企业信息公示隐瞒情况、弄虚作假

            4.1.4 通过登记的住所或经营场所无法联系

            4.1.5 不配合市场监管部门监督检查风险

            4.1.6 企业公示的证照信息不合法风险

            4.1.7 企业公示的评价信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.8 企业公示的资质信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.9 企业公示的荣誉信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.10 企业公示的评奖评优信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.11 企业公示的认证证书信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.12 企业公示的信用报告信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.13 企业公示的检验检测信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.14 企业公示的执行标准信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.15 企业公示的市场经营信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.16 企业公示的合同履约信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.17 企业公示的社会公益信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.18 企业公示的信用承诺信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.19 企业公示的综合信用承诺信息不真实、不合规、涉及虚假

            4.1.20 企业公示的产品服务质量专项承诺信息不真实、不合规、涉及虚假

    4.2 企业设立、变更和终止法律风险清单

        4.2.1 企业设立风险清单

              4.2.1.1 设立未依法取得批准文件风险

              4.2.1.2 以非法律规定的资产出资风险

              4.2.1.3 用于出资的非货资产评估存在瑕疵风险

              4.2.1.4 以非货币资产出资未办理财产转移手续风险

              4.2.1.5 股东出资资产存在权属瑕疵风险

              4.2.1.6 认缴出资存在的风险

              4.2.1.7 长期无正当理由不营业风险

              4.2.1.8 不当使用营业执照风险

              4.2.1.9 冒用公司名义进行经营风险

        4.2.2 企业变更风险清单

              4.2.2.1 擅自变更登记事项风险

              4.2.2.2 相关事项变更不进行公告风险

        4.2.3 企业终止风险清单

              4.2.3.1 清算期间不当处置资产风险

              4.2.3.2 清算期间进行经营活动风险

              4.2.3.3 对企业关闭、破产、吊销等负有个人责任风格

    4.3 企业治理信用法律风险清单

        4.3.1 公司治理结构法律风险

        4.3.2 公司章程法律风险

    4.4 财务管理信用法律风险清单

        4.4.1 税务法律风险

        4.4.2 财务代账法律风险

        4.4.3 违反银行信贷管理风险

        4.4.4 会计核算法律风险

        4.4.5 资产管理风险

        4.4.6 融资风险

        4.4.7 非公允关联交易风险

    4.5 合同管理信用法律风险清单

    4.6 人力资源管理信用法律风险清单

        4.6.1 招聘与留任风险

        4.6.2 人才储备风险

        4.6.3 培训与发展风险

        4.6.4 绩效考核风险

        4.6.5 薪酬与福利风险

        4.6.6 劳动关系风险

        4.6.7 劳动派遣用工管理法律风险

        4.6.8 员工退出管理风险

    4.7 知识产权管理信用法律风险清单

        4.7.1 商标申请风险

        4.7.2 专利保护风险

        4.7.3 商业秘密保护风险

        4.7.4 著作权保护风险

        4.7.5 网络域名保护风险

  4.8 广告营销管理信用法律风险清单

        4.8.1 不正当竞争风险

                 4.8.1.1 贿赂以销售或购买商品风险

                 4.8.1.2 独占地位的经营者限定他人购买指定经营者商品风险

                 4.8.1.3 违法有奖销售风险

        4.8.2 垄断法律风险

                 4.8.2.1 违规达成垄断协议风险

                 4.8.2.2 滥用市场支配地位风险

                 4.8.2.3 经营者违规集中风险

        4.8.3 广告发布风险

                 4.8.3.1 虚假宣传法律风险

                 4.8.3.2 应进行审查的产品未经审查发布广告风险

                 4.8.3.3 发布广告侵犯他人民事权利风。

        4.8.4 销售方式风险

                 4.8.4.1 实施直销未申请直销资格风险

                 4.8.4.2 实施传销行为风险

    4.9 企业招标投标管理信用法律风险清单

    4.10 企业证书荣誉管理信用法律风险清单

    4.11 企业评价管理信用法律风险清单

    4.12 企业报告管理信用法律风险清单

    4.13 产品质量管理信用法律风险清单

             4.13.1 产品质量风险

             4.13.2 行政部门检查、整改风险

             4.13.3 售后服务风险

    4.14 健康安全管理信用法律风险清单

             4.14.1 安全生产风险

             4.14.2 职业健康风险

    4.15 消防环保管理信用法律风险清单

             4.15.1 消防管理风险

             4.15.2 环境保护风险

    4.16 文化旅游管理信用法律风险清单

             4.16.1 旅行社管理风险

             4.16.2 景区景点管理风险

             4.16.3 旅游客运管理风险

             4.16.4 旅游饭店、宾馆管理风险

             4.16.5 购物场所建设风险

             4.16.6 导游、领队管理风险

             4.16.7 广告宣传法律风险

             4.16.8 景区安全风险

             4.16.9 景区开发及生态环境保护风险

             4.16.10 违反旅游诚信管理风险

    4.17 建设工程管理信用法律风险清单

             4.17.1 建设程序法律风险

             4.17.2 承揽业务风险

             4.17.3 工程质量风险

             4.17.4 工程安全风险

             4.17.5 拖欠劳动者工资风险   

5 企业信用法律风险防范指引

    5.1 信用法律风险防范概述

    5.2 信用尽职调查与风险识别

    5.3 信用法律风险的评估与报告

    5.4 信用法律风险应对与方案设计

    5.5 信用法律风险管理的实施与提高

    5.6 人力资源信用法律风险防范指引

    5.7 上市公司信用法律风险防范指引

6 企业信用法律风险应对与化解

    6.1 企业设立风险应对与化解

    6.2 股东权益风险应对与化解

    6.3 印章管理风险应对与化解

    6.4 合同管理风险应对与化解

    6.5 账款管理风险应对与化解

    6.6 企业经营风险应对与化解

    6.7 劳动关系风险应对与化解

    6.8 产品质量风险应对与化解

    6.9 知识产权风险应对与化解

    6.10 投诉举报风险应对与化解

    6.11 信用评级风险应对与化解

    6.12 信用评价风险应对与化解

    6.13 信用报告风险应对与化解

    6.14 信用承诺风险应对与化解

    6.15 信用公示风险应对与化解

    6.16 证件证书风险应对与化解

    6.17 网络空间风险应对与化解

    6.18 财税代账风险应对与化解

    6.19 审计事务所风险应对与化解

    6.20 律师代理风险应对与化解

    6.21 商会协会风险应对与化解

    6.22 网络媒体风险应对与化解

    6.23 行政监管风险应对与化解

    6.24 环保风险应对与化解

    6.25 职务犯罪风险应对与化解

    6.26 决策风险应对与化解

    6.27 投资风险应对与化解

    6.28 融资风险应对与化解

    6.29 股权激励风险应对与化解

    6.30  IPO风险应对与化解

    6.31 解散清算风险应对与化解